股票配资炒股公司 5月农商行被罚2710万，信贷反洗钱成重灾区

据企业预警通发布的监管处罚数据显示，2025年5月，全国农商银行系统共收到46张罚单股票配资炒股公司，涉及湖北、浙江、江西、新疆等20余个省份的法人机构及分支机构，合计罚没金额达2710.01万元。从违规领域看，信贷业务管理漏洞、反洗钱合规缺失及支付结算违规成为监管重点整治方向。

在46起处罚案例中，信贷业务违规较为突出，涉及贷款“三查”不审慎、资金挪用、关联交易未审批等典型问题。其中，湖北襄阳农商行因“股权管理不到位、个人消费贷经营贷管理缺失、违规开展资管投资”被国家金融监督管理总局湖北监管局处以185万元罚款，为当月单笔最高金额罚单；江西崇仁农商行因重大关联交易未经审查、员工行为管理失职等被罚150万元；浙江嘉兴辖内海盐农商行、桐乡农商行均因贷款用途与合同不符等问题分别被罚120万元。

值得注意的是，部分机构因同类问题多次受罚。例如，桐乡农商行在5月12日、30日两度因“贷后管理不到位”合计被罚210万元，暴露内控整改不力。

反洗钱领域违规共涉及24家机构，主要问题包括未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等。山东地区成“重灾区”，沂水农商行、郯城农商行等5家机构因“违反账户管理+反洗钱+人民币管理规定”被央行地方分行警告并罚款。此外股票配资炒股公司，新疆伊犁农商行因同时违反支付结算、反洗钱、征信等六项规定，被央行伊犁州分行处罚128.2万元。

支付结算违规中，浙江杭州余杭农商行因违反账户及清算管理规定，被没收违法所得9.8万元并罚款174万元；海南农商行、三门峡农商行等亦因账户管理问题被央行地方分行处罚。

非业务类违规同样引发关注。湖南凤凰农商行因员工与客户非正常资金往来被罚40万元；陕西甘泉农商行因违反征信管理规定被罚2.1万元；湘乡农商行新湘路支行则因遗失金融许可证被警告并罚款5000元，成为当月最小金额罚单。

本文源自：金融界

作者：准线

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